對策一：準(zhǔn)確理解心理誤區(qū)

前面已經(jīng)談到,股市里的投資者主要存在六大心理誤區(qū),準(zhǔn)確理解自身和別人身上存在的這六大誤區(qū),是投資者規(guī)避它們的前提。

對策二：量化投資目標(biāo)

很多投資者忽略了這個投資程序中最簡單的步驟。大多數(shù)投資者僅僅有一些模糊的投資目標(biāo),比如：“賺得越多越好”,“投資為了養(yǎng)老”,“投資為了孩子出國留學(xué)”等一些模糊的表述,這些模糊的表述不利于指明投資方向,也不利于規(guī)避心理誤區(qū)。確立量化的投資目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)該目標(biāo)的路徑是重要的,比如：“5年內(nèi)增值到100萬,年均增長12%”等就屬于量化目標(biāo)。量化目標(biāo)有幾個好處,一是使注意力集中在長期和遠(yuǎn)大的場景,而不是眼前的短期波動；二是用更長遠(yuǎn)的目光來看待投資的進(jìn)程；三是決定投資行為是否符合目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

對策三：量化擇股標(biāo)準(zhǔn)

和量化投資目標(biāo)同等重要的是量化擇股標(biāo)準(zhǔn)。有一套數(shù)量化擇股標(biāo)準(zhǔn)可以使投資者避免情緒、謠言和故事等的干擾,即在買入一只股票前,把該股票的特點(diǎn)和量化的擇股標(biāo)準(zhǔn)對照,如果不符合標(biāo)準(zhǔn),就應(yīng)該拒絕買入。量化的標(biāo)準(zhǔn)可以使投資者有效地避免心理誤區(qū)的影響。需要說明的是,即使采用了量化標(biāo)準(zhǔn),定性分析仍然是相當(dāng)重要的,定量分析應(yīng)當(dāng)和定性分析結(jié)合來選股。

對策四：分散投資

雖然完全按照現(xiàn)代投資組合理論建議的那樣去分散投資是不可能的,但是只要按照下述一些分散投資的原則去做,投資者將會有出色的表現(xiàn)。

一是擁有不同類型的股票。一般來說,15只來源于不同行業(yè)的股票就可以擁有不錯的分散投資的效果。研究顯示,(來源：767股票學(xué)習(xí)網(wǎng) http://www.net767.com)15只不同類型的股票構(gòu)成的組合可以減少大約90%的非系統(tǒng)風(fēng)險。這里要注意的是不同行業(yè),如果是15只銀行股組合在一塊是沒有分散投資效果的。

二是不要購買你所供職公司的股票。你已經(jīng)將你的人力資本投入到了你所供職公司,也就是說,你的收入完全依賴于這家公司,因此,為了將你“真正的全部資產(chǎn)”分散投資,不要將你的金融資本再投入到這家公司。

三是買點(diǎn)債券。一個分散化的組合應(yīng)該包括一些債券,因為債券和股票是兩種完全不同類型的投資品種。一般情況下,二者的相關(guān)度很小,哪怕是在原股票組合上加入一點(diǎn)債券,整個組合的風(fēng)險收益狀況都會有較大改善。

做到上述幾點(diǎn),可以使投資者在投資股票時避免災(zāi)難性的損失。記住,分散投資是抵御心理誤區(qū)有效的防火墻。

對策五：控制可能成為心理誤區(qū)誘因的行為習(xí)慣

有些行為習(xí)慣不僅是心理誤區(qū)的誘因,而且有時還放大心理誤區(qū)的影響,因此,要有意識地對這些行為習(xí)慣加以控制。

一是每個月查看一次股票。通過每個月查看一次股票代替每個小時查看一次股票可以有效地規(guī)避“撿來的錢”效應(yīng)、“蛇咬”效應(yīng)和追求自豪等心理誤區(qū)。

二是每個月只交易一次且固定在某一天,比如,固定在每個月的15日交易一次,每月交易一次可以有效規(guī)避“過于自信”的心理誤區(qū)。

三是每年檢查一次投資組合,看其是否行進(jìn)在完成投資目標(biāo)的軌跡上。

除了上述五大對策,下面還有五個小的原則也有助于規(guī)避心理誤區(qū)。

一、不要購買便宜股票,因為大部分的投資陰謀詭計都發(fā)生在這些便宜股票上。

二、聊天室和短信僅僅作為娛樂的目的,不可作為決策的信息來源。因為聊天室和短信可以誘使“過于自信”的心理誤區(qū),放大“熟悉性”心理誤區(qū)。

三、在你準(zhǔn)備買入不符合標(biāo)準(zhǔn)的股票時,記住：你不可能比市場知道得更多。買入不符合標(biāo)準(zhǔn)的股票意味著你比其他人擁有信息優(yōu)勢,你一定要想想：你真的確定你知道的更多嗎？

四、目標(biāo)先定在賺取市場平均回報上。大多數(shù)頻繁交易者都是想賺取比其他人更高的回報,想賺取更高回報的策略往往誘使和放大心理誤區(qū)的影響并最終導(dǎo)致低回報,而想賺取平均回報的策略往往是成功的,如完全的分散投資,因為它本質(zhì)上就是阻止心理誤區(qū)的。

五、每年反思心理誤區(qū),這樣做可以越來越發(fā)現(xiàn)分散投資的好處。

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