一家企業(yè)報(bào)案遭遇巨額詐騙，但1000萬(wàn)元詐騙贓款已迅速被轉(zhuǎn)移到海外，是誰(shuí)通過(guò)什么樣的渠道完成了這一黑色交易?在這一交易背后存在著怎樣一個(gè)不為人知的地下跨境匯兌業(yè)務(wù)?誰(shuí)是幕后的操控手?

上海警方由一起普通的電信詐騙案開(kāi)始，順藤摸瓜，揭開(kāi)一個(gè)涉案資金上百億元、跨省跨境地下錢(qián)莊的黑幕。7月10日、11日，在公安部的統(tǒng)一指揮下，上海警方開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng)，成功搗毀這一特大地下錢(qián)莊犯罪團(tuán)伙，地下錢(qián)莊跨境洗錢(qián)路徑浮出水面。

誰(shuí)將1000萬(wàn)詐騙贓款轉(zhuǎn)移到了海外

2015年12月17日，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)接到報(bào)案，一家公司在銀行票據(jù)貼現(xiàn)的過(guò)程中被詐騙了1000萬(wàn)元。總隊(duì)七支隊(duì)立即展開(kāi)偵查，很快就明確了犯罪嫌疑人余志剛等人的身份。但警方發(fā)現(xiàn)，涉案的1000萬(wàn)元人民幣已經(jīng)通過(guò)地下錢(qián)莊被多次轉(zhuǎn)賬拆分，最后被換成美元轉(zhuǎn)移到了境外。

經(jīng)過(guò)詳細(xì)偵查，警方逐漸理清了犯罪嫌疑人余志剛涉嫌洗錢(qián)的地下錢(qián)莊網(wǎng)絡(luò)，鎖定犯罪嫌疑人孫某、王某、邵某等。

所謂“地下錢(qián)莊”，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、外匯買(mǎi)賣(mài)、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)。

在上海警方發(fā)現(xiàn)的這個(gè)地下錢(qián)莊網(wǎng)絡(luò)里，孫某、王某算是“高級(jí)員工”。黃牛在銀行門(mén)口搭上客戶(hù)后，將客戶(hù)信息交給孫某，孫某用數(shù)十個(gè)賬戶(hù)，通過(guò)化整為零的方式，將客戶(hù)資金兌換成外匯匯往國(guó)外賬戶(hù)。

如果金額巨大，孫某、王某就通過(guò)微信、QQ等和廣東、甘肅的上家聯(lián)系，通過(guò)“兩地平衡”的方式，將客戶(hù)資金匯往境外。他們的操作很簡(jiǎn)單，比如客戶(hù)提出要將4000萬(wàn)元匯往境外，雙方談妥匯率，客戶(hù)將4000萬(wàn)元打入犯罪嫌疑人指定的國(guó)內(nèi)賬戶(hù)，一兩天后，犯罪嫌疑人則會(huì)在境外將4000萬(wàn)元按照談妥的匯率折合成外幣，打到客戶(hù)指定的境外賬戶(hù)。

據(jù)初步偵查結(jié)果，近3年來(lái)，該地下錢(qián)莊利用境內(nèi)外“兩地平衡”的方式，為他人非法兌換外匯上百億元。

每匯出100美元抽成0.3元—0.5元人民幣

為了確保操作安全，該犯罪團(tuán)伙組織分工明確，作案手法隱蔽，仔細(xì)篩選所謂“安全客戶(hù)”。雖然，地下錢(qián)莊的匯率比銀行要高，但部分急需將人民幣轉(zhuǎn)成外匯的個(gè)人仍會(huì)利用此方式快速轉(zhuǎn)移資金。據(jù)上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)七支隊(duì)偵查員汪曉文介紹，從目前調(diào)查情況來(lái)看，僅上海就有客戶(hù)八九十名，其中，最大案值20億元左右。“事實(shí)上，客戶(hù)數(shù)肯定不止這些。”汪曉文說(shuō)。

境內(nèi)外的利率差異以及高額的手續(xù)費(fèi)是地下錢(qián)莊團(tuán)伙的利益所在。孫某按照大約每匯出100美元的外幣抽成0.3元—0.5元人民幣計(jì)費(fèi)。巨大而隱秘的需求、高額的利益回報(bào)，使地下錢(qián)莊的規(guī)模日益龐大。

2016年7月10日，上海警方在鐵路公安和邊檢的配合下將犯罪嫌疑人孫某和王某抓捕歸案。

2016年7月11日，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)聯(lián)合外匯管理局召開(kāi)了打擊地下錢(qián)莊行動(dòng)部署會(huì)，向全市19家商業(yè)銀行出具了涉案賬戶(hù)的凍結(jié)令，開(kāi)始收網(wǎng)。一大批犯罪嫌疑人落網(wǎng)，包括在銀行工作的涉案人員。

截至行動(dòng)結(jié)束當(dāng)天，警方搗毀窩點(diǎn)30余處，抓獲32名犯罪嫌疑人，現(xiàn)場(chǎng)繳獲用于非法買(mǎi)賣(mài)外匯的本、外幣折合人民幣625萬(wàn)余元，銀行卡300余張，凍結(jié)資金8100余萬(wàn)元人民幣。

伴生各類(lèi)經(jīng)濟(jì)犯罪，成外匯市場(chǎng)“黑洞”

警方表示，通過(guò)地下錢(qián)莊將錢(qián)匯往境外的客戶(hù)形形色色，常常伴生各類(lèi)經(jīng)濟(jì)犯罪。“有的是貪污洗錢(qián)，有的是為了境外買(mǎi)房，還有的私企轉(zhuǎn)移資金到海外。”汪曉文說(shuō)。不管是否存在主觀惡意，這些交易均屬違法行為，不僅擾亂了國(guó)家經(jīng)濟(jì)和稅收秩序，資金安全也得不到保障。

“地下錢(qián)莊為犯罪團(tuán)伙提供了資金流轉(zhuǎn)的平臺(tái)，為具有洗錢(qián)需求的犯罪分子服務(wù)，導(dǎo)致貪污腐敗、行賄受賄、侵吞國(guó)有資產(chǎn)以及走私、販毒、騙稅等犯罪活動(dòng)中獲取的收益披上貌似合法的外衣。”上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)七支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)王勇說(shuō)。

據(jù)警方介紹，地下錢(qián)莊資金交易具有高度隱蔽性，無(wú)法掌握其實(shí)際發(fā)生的資金流規(guī)模和交易屬性，更難將其納入正常的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)，地下錢(qián)莊既協(xié)助本國(guó)資本逃出境外，同時(shí)也是境內(nèi)外投資企業(yè)抽逃資本和非法轉(zhuǎn)移利潤(rùn)的主要途徑。此外，在國(guó)際短期資本跨境流動(dòng)中，也起到了推波助瀾的作用，繞開(kāi)了我國(guó)外匯管理的防火墻，為“熱錢(qián)”進(jìn)入國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)開(kāi)辟了一條無(wú)形通道，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融秩序。

“同時(shí)，地下錢(qián)莊為眾多企業(yè)偷逃稅費(fèi)提供了資金外逃的地下通道，使國(guó)家稅收蒙受極大損失，侵蝕了國(guó)家的財(cái)政基源。地下錢(qián)莊使大量外匯收支游離于銀行結(jié)售匯體系之外，增加了對(duì)其控制監(jiān)測(cè)的難度，導(dǎo)致國(guó)家外匯儲(chǔ)備出現(xiàn)‘黑洞’，并引發(fā)長(zhǎng)期的不正常滲漏，從而浪費(fèi)國(guó)家外匯資源，嚴(yán)重危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)利益。”王勇表示，任由地下錢(qián)莊發(fā)展，必將引發(fā)和助長(zhǎng)各類(lèi)犯罪，對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生嚴(yán)重的負(fù)面影響。

據(jù)了解，目前，該案的進(jìn)一步深挖工作還在繼續(xù)。上海警方表示，將加大力度打擊地下錢(qián)莊犯罪活動(dòng)。