970貨幣銀行學(xué)、金融市場(chǎng)學(xué)國(guó)際金融的綜合考試大綱

一、 考試目的

《貨幣銀行學(xué)、金融市場(chǎng)學(xué)、國(guó)際金融》是金融學(xué)碩士（020204）復(fù)試筆試科目，其目的是考察考生是否掌握了金融學(xué)理論和較系統(tǒng)的金融專業(yè)知識(shí)，對(duì)貨幣、信用、利率、金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、國(guó)際金融、金融宏觀調(diào)控等基本范疇、內(nèi)在關(guān)系及其運(yùn)動(dòng)規(guī)律有較清楚的理解。

二、考試的性質(zhì)與范圍

本考試是一種測(cè)試應(yīng)試者金融學(xué)基礎(chǔ)理論掌握程度的水平考試?？荚嚪秶ㄘ泿陪y行學(xué)、金融市場(chǎng)學(xué)和國(guó)際金融三門課程的基礎(chǔ)知識(shí)。

三、考試基本要求

考生應(yīng)能：

1、準(zhǔn)確地再認(rèn)或再現(xiàn)金融學(xué)原理的有關(guān)知識(shí)。

2、正確理解和掌握金融學(xué)原理的有關(guān)范疇，規(guī)律和論斷。

3、運(yùn)用有關(guān)原理、解釋和論證某種觀點(diǎn)，辯明理論是非。

4、綜合運(yùn)用金融學(xué)原理、觀點(diǎn)和方法，比較和分析有關(guān)社會(huì)現(xiàn)象或?qū)嶋H問題。

5、準(zhǔn)確、恰當(dāng)?shù)厥褂媒鹑趯W(xué)科的專業(yè)術(shù)語(yǔ)，層次清楚，有論有據(jù)，合乎邏輯地表述。

四、考試形式

本考試滿分100分，考試時(shí)間為2小時(shí)，答題方式閉卷、筆試。

五、考試內(nèi)容

內(nèi)容比例：

貨幣銀行學(xué) 約50%

金融市場(chǎng)學(xué) 約25%

國(guó)際金融 約25%

Ⅰ．貨幣銀行學(xué)

一、貨幣

（一）考試要求

要求考生了解貨幣的起源和發(fā)展、貨幣的本質(zhì)與形式；形式的演進(jìn)；掌握貨幣的本質(zhì)，掌握貨幣的職能和貨幣制度及其歷史演進(jìn)的知識(shí)；并且熟悉中國(guó)現(xiàn)行的人民幣制度。

（二）考試要點(diǎn)

1．貨幣

（1）貨幣的起源和發(fā)展

（2）貨幣的職能

2．貨幣制度

（1）貨幣制度的構(gòu)成要素

（2）貨幣制度的演變和發(fā)展

①銀本位制

②金銀復(fù)本位制：格雷欣法則

③金本位制

④信用貨幣本位制

二、利息與利率

（一）考試要求

要求考生了解信用的本質(zhì)、信用的產(chǎn)生和發(fā)展，以及現(xiàn)代信用的主要形式；掌握利息和利率的基本內(nèi)涵，以及利率決定和利率結(jié)構(gòu)的主要理論；并且能夠進(jìn)行單利和復(fù)利的計(jì)算。

（二）考試要點(diǎn)

1．信用概述

（1）信用的本質(zhì)

（2）信用的產(chǎn)生與發(fā)展

（3）現(xiàn)代信用的主要形式

2．利息和利率

（1）利息的來(lái)源和本質(zhì)

（2）利息本質(zhì)的理論：古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的利息本質(zhì)理論、近代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的利息本質(zhì)理論、馬克思關(guān)于利息本質(zhì)的理論

（3）利率的計(jì)算：?jiǎn)卫蛷?fù)利

（4）利率的分類

①市場(chǎng)利率、官定利率與公定利率

②固定利率與浮動(dòng)利率

③名義利率與實(shí)際利率

④一般利率與優(yōu)惠利率

（5）利率的作用

①利率的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)：成本效應(yīng)、資產(chǎn)組合調(diào)整效應(yīng)、財(cái)富效應(yīng)、利率的預(yù)期效應(yīng)、利率的匯率效應(yīng)

②利率對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和微觀經(jīng)濟(jì)的杠桿作用

③利率充分發(fā)揮作用的條件

3．利率的決定

（1）利率決定的理論

①古典學(xué)派的儲(chǔ)蓄―投資理論

②凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論

③可貸資金理論和 IS-LM 模型

（2）利率的作用

①利率變動(dòng)對(duì)儲(chǔ)蓄的影響

②利率變動(dòng)對(duì)投資的影響

③利率變動(dòng)對(duì)物價(jià)的影響

④利率變動(dòng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)的影響

4．利率的結(jié)構(gòu)理論

（1）利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

①利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

②決定利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的主要因素

（2）利率的期限結(jié)構(gòu)

①利率的期限結(jié)構(gòu)

②解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論：預(yù)期理論、市場(chǎng)分割理論、偏好理論

三、商業(yè)銀行

（一）考試要求

要求考生了解商業(yè)銀行的產(chǎn)生、作用與發(fā)展，商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)；掌握分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)的爭(zhēng)論、商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)、巴塞爾協(xié)議、存款保險(xiǎn)制度；熟練掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)方針、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理理論與方法、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)安全與監(jiān)管問題。

（二）考試要點(diǎn)

1．商業(yè)銀行概述

（1）商業(yè)銀行的產(chǎn)生

（2）商業(yè)銀行的組織制度

（3）商業(yè)銀行的作用

（4）商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)

（5）分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)

2．商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)

（1）商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表

（2）商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

①資本金業(yè)務(wù)

②存款業(yè)務(wù)

③借款業(yè)務(wù)

（3）商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

①現(xiàn)金業(yè)務(wù)

②貸款業(yè)務(wù)

③投資業(yè)務(wù)

（4）商業(yè)銀行的其他業(yè)務(wù)

①結(jié)算業(yè)務(wù)

②信托業(yè)務(wù)

③代理業(yè)務(wù)

④租賃業(yè)務(wù)

⑤表外業(yè)務(wù)

3．商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)方針

（1）盈利性

（2）安全性

（3）流動(dòng)性

4．商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理理論

（1）資產(chǎn)管理

①資產(chǎn)管理理論：真實(shí)票據(jù)理論、轉(zhuǎn)換理論、預(yù)期收入理論

②資產(chǎn)管理方法

（2）負(fù)債管理

①負(fù)債管理理論

②負(fù)債管理方法

（3）資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)合管理

①資金匹配法

②缺口管理

③資產(chǎn)負(fù)債比例管理

5．商業(yè)銀行的安全與監(jiān)管

（1）商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

（2）對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管的基本方法

（3）《巴塞爾協(xié)議》（Ⅰ和Ⅱ）

（4）存款保險(xiǎn)制度

四、中央銀行

（一）考試要求

要求考生了解中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展，中央銀行的多種形式；掌握中央銀行的主要業(yè)務(wù)；熟練掌握中央銀行的職能、中央銀行對(duì)貨幣發(fā)行的控制、中央銀行的金融監(jiān)管。

（二）考試要點(diǎn)

1．中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展

（1）中央銀行的產(chǎn)生

（2）中央銀行的發(fā)展

2．中央銀行制度的類型

（1）單一的中央銀行制

（2）聯(lián)邦的中央銀行制

（3）跨國(guó)的中央銀行制

（4）準(zhǔn)中央銀行制

3．中央銀行的職能

（1）發(fā)行的銀行

（2）政府的銀行

（3）銀行的銀行

（4）管理金融的銀行

4．中央銀行的主要業(yè)務(wù)

（1）中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表

（2）中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

①貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)

②存款業(yè)務(wù)

（3）中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

①再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

②貸款業(yè)務(wù)

③證券買賣業(yè)務(wù)

④保管黃金和外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)

（4）中央銀行的其他業(yè)務(wù)

①資金清算業(yè)務(wù)

②代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)

五、貨幣政策

（一）考試要求

要求考生了解貨幣政策的最終目標(biāo)和中間目標(biāo)；掌握最終目標(biāo)和中間目標(biāo)的選擇，貨幣政策工具；熟練掌握三大貨幣政策工具、各種貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制；貨幣政策和財(cái)政政策的協(xié)調(diào)。

（二）考試要點(diǎn)

1.貨幣政策目標(biāo)

（1）貨幣政策目標(biāo)的涵義

（2）貨幣政策最終目標(biāo)

①貨幣政策最終目標(biāo)的內(nèi)容

②貨幣政策最終目標(biāo)之間的相互聯(lián)系

③我國(guó)貨幣政策最終目標(biāo)的選擇

（3）貨幣政策的中間目標(biāo)

①中間目標(biāo)的必要和選擇標(biāo)準(zhǔn)

②幾種可供選擇的中間目標(biāo)

2．貨幣政策工具

（1）一般性質(zhì)政策工具

①法定存款準(zhǔn)備金制度

②再貸款和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

③公開市場(chǎng)操作

（2）選擇性的貨幣政策工具

①信用控制：信用配額、不動(dòng)產(chǎn)信用控制、證券市場(chǎng)信用控制

②.利率控制（規(guī)定存貸款利率的上下限、差別利率）

③流動(dòng)比例控制

④直接干預(yù)

⑤道義勸告與窗口指導(dǎo)

3．貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制

（1）貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的內(nèi)涵

（2）貨幣政策傳導(dǎo)渠道的理論分析

①凱恩斯的利率傳導(dǎo)機(jī)制理論

②托賓的 q 理論

③莫迪利安尼的恒常收入效應(yīng)

④“財(cái)富調(diào)整論”

⑤信貸配給傳導(dǎo)機(jī)制

⑥匯率傳導(dǎo)機(jī)制（國(guó)際傳導(dǎo)）

4．貨幣政策與財(cái)政政策的配合

（1）配合的基礎(chǔ)

（2）配合模式

六、貨幣供給

（一）考試要求

要求考生了解貨幣層次的劃分；掌握商業(yè)銀行存款創(chuàng)造與收縮過程；熟練掌握貨幣供給的乘數(shù)模型，影響貨幣供給的因素。

（二）考試要點(diǎn)

1．貨幣層次的劃分

（1）貨幣層次劃分的理論及實(shí)踐

（2）劃分貨幣層次的現(xiàn)實(shí)意義

2．商業(yè)銀行存款創(chuàng)造

（1）存款創(chuàng)造的條件

（2）多倍存款擴(kuò)張的過程

（3）存款收縮過程

3．貨幣供給的理論模型

（1）基礎(chǔ)貨幣

①基礎(chǔ)貨幣的概念

②基礎(chǔ)貨幣的決定因素

③基礎(chǔ)貨幣對(duì)貨幣供給的影響

（2）貨幣乘數(shù)

①貨幣乘數(shù)的概念

②貨幣乘數(shù)的決定因素

③貨幣乘數(shù)對(duì)貨幣供給的影響

4．中國(guó)的貨幣供給

（1）中國(guó)貨幣層次及其乘數(shù)

（2）基礎(chǔ)貨幣的影響因素

（3）貨幣乘數(shù)

（4）中國(guó)貨幣供應(yīng)的波動(dòng)

七、貨幣需求理論

（一）考試要求

要求考生了解費(fèi)雪方程式、劍橋方程式、凱恩斯的貨幣需求函數(shù)、弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。

（二）考試要點(diǎn)

1．貨幣需求概論

（1）貨幣需求的含義

（2）貨幣需求函數(shù)

（3）貨幣需求的決定因素

2．貨幣需求理論

（1）傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量論

①費(fèi)雪方程式

②劍橋方程式

（2）凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論

①凱恩斯的貨幣需求函數(shù)

②流動(dòng)性陷阱

（3）弗里德曼的貨幣需求函數(shù)

八、通貨膨脹與通貨緊縮

（一）考試要求

要求考生了解通貨膨脹的定義、分類、度量，以及通貨膨脹的一般知識(shí)；掌握通貨膨脹的成因理論；掌握通貨膨脹的產(chǎn)出效應(yīng)，通貨膨脹的治理和通貨緊縮。

（二）考試要點(diǎn)

1．通貨膨脹概述

（1）通貨膨脹的定義

（2）通貨膨脹的分類

（3）通貨膨脹的度量

2．通貨膨脹的成因

（1）需求拉動(dòng)

（2）成本推進(jìn)

（3）結(jié)構(gòu)性通貨膨脹

3．通貨膨脹的效應(yīng)

（1）通貨膨脹的產(chǎn)出效應(yīng)

①促進(jìn)論

②促退論

③中性論

（2）通貨膨脹的收入再分配效應(yīng)

（3）通貨膨脹與失業(yè)

①菲利普斯曲線

②自然失業(yè)率

4．通貨膨脹的治理

（1）需求政策

（2）收入政策

（3）供給政策

（4）結(jié)構(gòu)調(diào)整政策

5．通貨緊縮

（1）通貨緊縮的定義

（2）通貨緊縮的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效應(yīng)

Ⅱ、金融市場(chǎng)學(xué)

（一）考試要求

要求考生了解金融市場(chǎng)的構(gòu)成和功能；理解構(gòu)成金融市場(chǎng)體系的不同的單個(gè)子市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制；掌握投資組合管理的原理與方法。

（二）考試要點(diǎn)

一、金融市場(chǎng)概述

（一）考試要求

要求考生了解金融市場(chǎng)的概念和主要類型；理解金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)功能。

（二）考試要點(diǎn)

1. 金融市場(chǎng)的概念

2. 金融市場(chǎng)的類型

（1）貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)

（2）直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)

（3）初級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)

（4）公開市場(chǎng)、議價(jià)市場(chǎng)

（5）有形市場(chǎng)、無(wú)形市場(chǎng)

（6）現(xiàn)貨市場(chǎng)、衍生市場(chǎng)

（7）國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)、國(guó)際金融市場(chǎng)

3. 金融市場(chǎng)的功能

（1）聚斂功能

（2）配置功能

（3）調(diào)節(jié)功能

（4）反映功能

二、貨幣市場(chǎng)

（一）考試要求

要求考生了解貨幣市場(chǎng)的概念和主要功能；了解貨幣市場(chǎng)主要子市場(chǎng)的特征。

（二）考試要點(diǎn)

1. 貨幣市場(chǎng)的定義

2．貨幣市場(chǎng)的主要功能

3．貨幣市場(chǎng)的劃分

（1）同業(yè)拆借市場(chǎng)

（2）回購(gòu)市場(chǎng)

（3）商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

（4）銀行承兌匯票市場(chǎng)

（5）大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)

（6）短期政府債券市場(chǎng)

（7）貨幣市場(chǎng)共同基金市場(chǎng)

三、資本市場(chǎng)

（一）考試要求

要求考生了解資本市場(chǎng)的概念和主要功能；了解資本市場(chǎng)主要子市場(chǎng)的特征。

（二）考試要點(diǎn)

1. 資本市場(chǎng)的概念

2. 資本市場(chǎng)的主要功能

3. 資本市場(chǎng)的劃分

（1）股票市場(chǎng)

（2）債券市場(chǎng)

（3）投資基金

四、外匯市場(chǎng)

（一）考試要求

要求考生了解外匯市場(chǎng)的概念、特點(diǎn)、功能、市場(chǎng)參與者與交易的三個(gè)層次。

（二）考試要點(diǎn)

1. 外匯市場(chǎng)的概念

2. 外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)

3. 外匯市場(chǎng)的功能

4. 外匯市場(chǎng)的參與者

5. 外匯市場(chǎng)交易的三個(gè)層次

四、金融衍生市場(chǎng)

（一）考試要求

要求考生了解金融衍生市場(chǎng)的主要衍生金融工具；能區(qū)別不同金融衍生市場(chǎng)上交易的金融工具。

（二）考試要點(diǎn)

1. 金融遠(yuǎn)期市場(chǎng)

2. 金融期貨市場(chǎng)

3. 金融期權(quán)市場(chǎng)

4. 金融互換市場(chǎng)

五、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制

（一）考試要求

要求考生了解單個(gè)證券和證券組合投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的衡量；系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的衡量；風(fēng)險(xiǎn)偏好與效用函數(shù)，無(wú)差異曲線的特征。

（二）考試要點(diǎn)

1．投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的衡量

（1）單個(gè)證券的收益與風(fēng)險(xiǎn)的衡量

（2）證券組合的收益與風(fēng)險(xiǎn)的衡量

（3）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義及衡量

2. 風(fēng)險(xiǎn)偏好和無(wú)差異曲線

（1）不滿足性和厭惡風(fēng)險(xiǎn)

（2）無(wú)差異曲線

①無(wú)差異曲線的性質(zhì)

②不同程度厭惡風(fēng)險(xiǎn)者的無(wú)差異曲線

六、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的定價(jià)

（一）考試要求

要求考生了解可行集和有效集的概念以及二者之的關(guān)系；有效市場(chǎng)假說的三種形態(tài)；資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件和模型形式；區(qū)分證券市場(chǎng)線與資本市場(chǎng)線。

（二）考試要點(diǎn)

1. 有效集和最優(yōu)投資組合

（1）可行集

（2）有效集（有效邊界）

（3）如何在可行集上選擇有效集

（4）如何在有效集上選擇最佳組合

2. 有效市場(chǎng)

（1）弱式有效

（2）中強(qiáng)式有效

（3）強(qiáng)式有效

3. 資本資產(chǎn)定價(jià)模型

（1）資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假定條件

（2）資本資產(chǎn)定價(jià)模型的形式

（3）證券市場(chǎng)線與資本市場(chǎng)線的區(qū)別

七、套利行為

（一）考試要求

要求考生理解套利的原理，套利定價(jià)理論的假定條件和套利定價(jià)模型。

（二）考試要點(diǎn)

1. 套利的概念

2. 套利定價(jià)理論

（1）套利定價(jià)理論的假定條件

（2）套利定價(jià)模型

Ⅲ．國(guó)際金融學(xué)

（一） 考試要求

要求考生掌握國(guó)際收支、外匯與匯率、國(guó)際金融市場(chǎng)、國(guó)際資本流動(dòng)、國(guó)際貨幣制度等基礎(chǔ)知識(shí)。

（二）考試要點(diǎn)

一、 國(guó)際收支

（一）考試要求

要求考生了解國(guó)際貨幣、國(guó)際收支和國(guó)際收支平衡表的內(nèi)容，掌握主要的國(guó)際收支理論與國(guó)際收支分析方法，并能夠分析國(guó)際收支失衡的原因和提出國(guó)際收支失衡的調(diào)節(jié)對(duì)策。

（二）考試要點(diǎn)

1．國(guó)際收支項(xiàng)目

（1）國(guó)際收支的概念

①國(guó)際收支的定義

②國(guó)際收支概念中的居民與非居民，全部的經(jīng)濟(jì)交易

③國(guó)際收支與國(guó)際借貸的關(guān)系

（2）國(guó)際收支平衡表

①國(guó)際收支平衡表的定義

②國(guó)際收支平衡的編制原則

③國(guó)際收支平衡表的基本內(nèi)容：經(jīng)常項(xiàng)目、資本與金融項(xiàng)目、官方儲(chǔ)備、凈誤差和遺漏

（3）國(guó)際收支平衡表的分析

①國(guó)際收支平衡的含義

②國(guó)際收支順差與逆差的含義

貿(mào)易收支差額

經(jīng)常項(xiàng)目收支差額

資本與金融項(xiàng)目收支差額

國(guó)際收支的局部差額

國(guó)際收支的綜合差額

凈誤差與遺漏

2．國(guó)際收支理論

（1）國(guó)際收支古典理論

①國(guó)際收支古典理論的基本思路.

②物價(jià)—金幣流動(dòng)機(jī)制

③對(duì)國(guó)際收支古典理論的評(píng)價(jià)

（2）國(guó)際收支彈性論

①國(guó)際收支彈性理論的基本思路

②馬歇爾—勒納條件

③J 曲線效應(yīng)

④國(guó)際收支彈性論評(píng)價(jià)

（3）國(guó)際收支乘數(shù)論

①國(guó)際收支乘數(shù)論的基本思路

②哈伯格條件

③對(duì)國(guó)際收支乘數(shù)論的評(píng)價(jià)

（4）國(guó)際收支吸收論

①國(guó)際收支吸收論的基本思路

②貨幣貶值效應(yīng)

③對(duì)國(guó)際收支吸收論的評(píng)價(jià)

（5）國(guó)際收支貨幣論

①國(guó)際收支貨幣論的基本思路

②貨幣論視角下的國(guó)際收支失衡原因

③對(duì)國(guó)際收支貨幣論的評(píng)價(jià)

（6）對(duì)國(guó)際收支理論發(fā)展的評(píng)論

3．國(guó)際收支及其調(diào)節(jié)

（1）國(guó)際收支的均衡與失衡

①國(guó)際收支均衡的政策觀

②國(guó)際收支失衡的類型

按照國(guó)際收支失衡的原因不同，國(guó)際收支失衡的六種類型是：季節(jié)性和偶然性失衡；周期性失衡；結(jié)構(gòu)性失衡；貨幣性失衡；外匯投機(jī)和不穩(wěn)定性國(guó)際資本流動(dòng)造成的國(guó)際收支失衡；收入性失衡

（2）國(guó)際收支調(diào)節(jié)政策及其選擇

①可供選擇的國(guó)際收支調(diào)節(jié)政策

外匯緩沖政策

需求管理政策

匯率政策

直接管制政策

②國(guó)際收支調(diào)節(jié)政策的選擇與配合

③改革開放以來(lái)我國(guó)國(guó)際收支狀況及其調(diào)節(jié)

二、外匯與匯率

（一）考試要求

要求考生了解外匯的概念和基本特征；匯率的概念、標(biāo)價(jià)方法和種類；外匯市場(chǎng)與外匯交易的基本知識(shí)；理解匯率決定的主要理論。

（二）考試要點(diǎn)

1．外匯和匯率的概念基本內(nèi)涵

（1）外匯

①外匯的概念

②一種外幣資產(chǎn)成為外匯的條件：自由兌換性、普遍接受性、可償性

③外匯的基本特征：外國(guó)貨幣當(dāng)局發(fā)行的，各國(guó)政府和居民普遍接受的，能夠在外匯市場(chǎng)上自由交易的貨幣資產(chǎn)。

（2）匯率的概念和種類

①匯率的概念

②匯率的標(biāo)價(jià)方法

直接標(biāo)價(jià)法與間接標(biāo)價(jià)法

③匯率的種類

固定匯率和浮動(dòng)匯率

單一匯率、復(fù)匯率

名義匯率、實(shí)際匯率和有效匯率

2．外匯市場(chǎng)

（1）外匯市場(chǎng)

①外匯市場(chǎng)的基本內(nèi)涵：概念、功能和特征

②外匯市場(chǎng)的構(gòu)成

a．外匯交易的參與主體

b．外匯市場(chǎng)的交易層次：

銀行與中央銀行之間

銀行與顧客之間

銀行同業(yè)之間

（2）外匯交易

①即期外匯交易

②遠(yuǎn)期外匯交易

③掉期外匯交易

④套匯和套利交易

⑤外匯投機(jī)交易

3．匯率決定理論

（1）購(gòu)買力平價(jià)理論

（2）利率平價(jià)理論

（3）國(guó)際收支理論

三、國(guó)際金融市場(chǎng)

（一）考試要求

要求考生了解國(guó)際金融市場(chǎng)的概念、構(gòu)成、以及當(dāng)代國(guó)際金融市場(chǎng)的新發(fā)展；掌握歐洲貨幣市場(chǎng)的產(chǎn)生和發(fā)展，以及歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)。

（二）考試要點(diǎn)

1．國(guó)際金融市場(chǎng)概述

（1）國(guó)際金融市場(chǎng)概念

（2）在岸金融市場(chǎng)和離岸金融市場(chǎng)

（3）當(dāng)代國(guó)際金融市場(chǎng)的新發(fā)展

2．歐洲貨幣市場(chǎng)

（1）歐洲貨幣市場(chǎng)的形成和發(fā)展

①歐洲貨幣市場(chǎng)與歐洲美元市場(chǎng)的含義

②歐洲貨幣市場(chǎng)產(chǎn)生和發(fā)展的原因

③歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)

（2）歐洲貨幣市場(chǎng)的信用創(chuàng)造機(jī)制

（3）歐洲貨幣市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)

四、國(guó)際資本流動(dòng)

（一）考試要求

要求考生了解國(guó)際資本流動(dòng)的主要類型和動(dòng)因、國(guó)際資本流動(dòng)對(duì)資本輸出國(guó)和輸入國(guó)的影響；理解國(guó)際資本流動(dòng)的基本知識(shí)

（二）考試要點(diǎn)

1．國(guó)際資本流動(dòng)的概念

2. 長(zhǎng)期資本流動(dòng)

（1）長(zhǎng)期資本流動(dòng)的定義

（2）長(zhǎng)期資本流動(dòng)的類型

（3）證券投資與直接投資的區(qū)別

3. 短期資本流動(dòng)

（1）短期資本流動(dòng)的定義

（2）短期資本流動(dòng)的類型

4. 國(guó)際資本流動(dòng)的影響

（1）國(guó)際資本流動(dòng)對(duì)資本輸出國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響

（2）國(guó)際資本流動(dòng)對(duì)資本輸入國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響

五、開放經(jīng)濟(jì)下的宏觀經(jīng)濟(jì)政策

（一）考試要求

要求考生了解開放經(jīng)濟(jì)條件下的國(guó)民經(jīng)濟(jì)內(nèi)部與外部均衡的含義，宏觀經(jīng)濟(jì)政策搭配和宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的基本原理；掌握匯率政策和國(guó)際儲(chǔ)備政策的基本理論與知識(shí)；能夠分析中國(guó)在匯率水平和國(guó)際儲(chǔ)備管理方向的具體實(shí)踐。

（二）考試要點(diǎn)

1．開放經(jīng)濟(jì)條件下的政策目標(biāo)、工具和調(diào)控原理

（1）開放經(jīng)濟(jì)下的政策目標(biāo)――內(nèi)外均衡

①內(nèi)部均衡和外部均衡的含義

②內(nèi)部均衡和外部均衡的關(guān)系

（2）開放經(jīng)濟(jì)下的宏觀經(jīng)濟(jì)政策工具

①支出增減型政策

②支出轉(zhuǎn)換型政策

③其他政策工具

④政策工具的搭配

（3）開放經(jīng)濟(jì)條件下政策調(diào)控的基本原理

①關(guān)于政策協(xié)調(diào)的“丁伯根原則”

②關(guān)于政策指派的“有效市場(chǎng)分類原則”

2．開放經(jīng)濟(jì)下的財(cái)政、貨幣政策――蒙代爾－弗萊明模型分析

（1）固定匯率制度下的財(cái)政、貨幣政策

①不同資本流動(dòng)狀況下的財(cái)政政策的實(shí)施效果

②不同資本流動(dòng)狀況下的貨幣政策的實(shí)施效果

（2）浮動(dòng)匯率制度下的財(cái)政、貨幣政策

①不同資本流動(dòng)狀況下的財(cái)政政策的實(shí)施效果

②不同資本流動(dòng)狀況下的貨幣政策的實(shí)施效果

（3）開放經(jīng)濟(jì)下政策選擇的“三元悖論”

3．開放經(jīng)濟(jì)下的匯率政策

（1）匯率制度概述

①匯率制度的內(nèi)容與歷史演進(jìn)

②當(dāng)代匯率制度的類型

③固定匯率制與浮動(dòng)匯率制的優(yōu)劣比較

④影響一國(guó)匯率制度選擇的主要因素

（2）匯率水平的管理

①匯率水平變動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響

②政府對(duì)外匯市場(chǎng)干預(yù)的目的、干預(yù)類型、干預(yù)效力

（3）外匯管制

①外匯管制的目的

②外匯管制的手段：價(jià)格管制、數(shù)量管制

（4）貨幣的自由兌換

①貨幣自由兌換的含義

②貨幣自由兌換的條件

4．國(guó)際儲(chǔ)備政策

（1）國(guó)際儲(chǔ)備政策的概念

①國(guó)際儲(chǔ)備的概念

②國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成

③國(guó)際儲(chǔ)備與國(guó)際清償力

（2）國(guó)際儲(chǔ)備的作用

①支付國(guó)際收支逆差

②干預(yù)外匯市場(chǎng)、維持本國(guó)匯率穩(wěn)定

③充當(dāng)對(duì)外舉債的保證

（3）國(guó)際儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理

①儲(chǔ)備貨幣種類的安排

②儲(chǔ)備資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)構(gòu)的確定

（6）改革開放以來(lái)我國(guó)外匯儲(chǔ)備的數(shù)量的變化及其原因

六、國(guó)際貨幣制度

（一）考試要求

要求考生理解國(guó)際貨幣制度的基本內(nèi)涵和歷史演進(jìn)；客觀地對(duì)國(guó)際金本位制度、布雷頓森林體系和當(dāng)前國(guó)際貨幣制度進(jìn)行評(píng)價(jià)并且熟悉歐洲貨幣一體化的歷史進(jìn)程及其產(chǎn)生的影響。

（二）考試要點(diǎn)

1．國(guó)際貨幣制度概述

（1）國(guó)際貨幣制度的概念及分類

（2）國(guó)際貨幣制度的歷史演進(jìn)

①國(guó)際金本位制度的特點(diǎn)

②布雷森林體系的主要內(nèi)容

2. 現(xiàn)行國(guó)際貨幣體系

（1）牙買加協(xié)議的主要內(nèi)容

（2）牙買加體系的運(yùn)行情況

（3）國(guó)際貨幣基金組織的構(gòu)成與職能

3. 歐洲貨幣一體化

（1）最優(yōu)貨幣區(qū)理論(OCA理論)

（2）歐洲貨幣一體化的沿革：四個(gè)階段

（3）歐洲貨幣體系的主要內(nèi)容與運(yùn)行情況

（4）歐洲單一貨幣與歐元

六、考試題型

名詞解釋 25分

簡(jiǎn)答題 30分

計(jì)算題 15分

論述題 30分

七、參考書目

1．黃達(dá)，《金融學(xué)》（精編版），中國(guó)人民大學(xué)出版社，2004年5月版

2. 胡慶康 主編，現(xiàn)代貨幣銀行學(xué)教程（第四版）（復(fù)旦博學(xué)?金融學(xué)系列），復(fù)旦大學(xué)出版社，2010年5月版

3．張亦春，鄭振龍，《金融市場(chǎng)學(xué)》（第2版）（高等學(xué)校金融學(xué)專業(yè)主干課和系列教材），高等教育出版社，2003年6月版

4. 姜波克，《國(guó)際金融新編》(第三版)（復(fù)旦博學(xué) 金融學(xué)系列），復(fù)旦大學(xué)出版社，2005年1月版

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