【反洗錢自查報告】

反洗錢自查報告 根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內信用社的反洗錢工作進行自查自 糾，現(xiàn)將有關情況報告如下

一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內控制度。聯(lián)社于 2004 年 5 月份制定了大 額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度 （永信聯(lián)函字 ［2004］ 號） 并于 2005 043 ， 年 6 月 10 日在綜合業(yè)務系統(tǒng)存款業(yè)務交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的 實時監(jiān)測分析。

二、設立專門的反洗錢工作機構，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作。由會計出納科 負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告， 按月報送人民銀行， 并按照分級 管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施

1、建立客戶身份登記制度。嚴格審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務的客戶身份，經自查， 未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結算等服務。

2、辦理單位客戶開立、存款、結算等業(yè)務時按規(guī)定要求其提供真實有效的證明文件和資料， 進行核對并登記。

3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。

4、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

5、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代 訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工 作能力。反洗錢工作自查報告接行總部關于中國人民銀行關于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后,我 支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下

一.組織機構建設情況.

我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易 和可疑交易的分析和報告.

二.反洗錢內控制度建設情況 支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對 可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調查情況.

對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法 人代表身份證,經辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無 誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以 開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報 告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況 我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少 5 年以上.

并確保此類資料的完整.

六.對當前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網,資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查 時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件 100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情 況的發(fā)生.

(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速 度.

【反洗錢自查報告】

銀行反洗錢自查報告 州分行

根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120 號文件精神安排，我縣支行結合本縣 郵政金融反洗錢工作實際， 對縣支行及轄區(qū)金融網點進行了反洗錢工 作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！ 一、反洗錢組織機構建設情況 1、 我行根據(jù)郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重 新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任 是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網點反洗 錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗 錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客 戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格 保密。

二、反洗錢內控制度建設和執(zhí)行情況 1、 加強內部控制制度建設。

縣支行在行內及各個網點轉發(fā)了 《甘 肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢工作指導意見》 、 《甘肅省銀行業(yè)金融機構 反洗錢考核評估辦法》 、 《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細 則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執(zhí)行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務關系或發(fā)生掛失等特定 業(yè)務時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。 3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記 錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失 泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄 20 萬元以上、 公司業(yè)務 50 萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整， 報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。

5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規(guī)定， 安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢 監(jiān)督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表， 報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根 據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗 錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等 異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級 報告重點可疑交易情況， 積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展 反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內部審 計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反 洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、 報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。 10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構及上級行的要求開展 反洗錢宣傳。

根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自 學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓， 。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行 開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢 綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工 作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工 作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需 要不斷增進相關知識， 改進反洗錢工作， 我縣支行會根據(jù)自身的欠缺， 彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

【反洗錢自查報告】

反洗錢計劃工作總結根據(jù)六安市分行相關反洗錢會議精神和皖農發(fā)[2013]216 號， 我 行再 2013 年對反洗錢情況進行了一次自查，現(xiàn)將情況匯報如下，不 妥之處，敬請指正； 一 反洗錢組織機構建設情況1、 我行根據(jù)縣支行實際人員情況， 重新成立反洗錢工作小組。

縣支行營業(yè)部主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責， 并監(jiān)督我行反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗 錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、 各個崗位工作人員均能夠認真履行職責， 能夠按規(guī)定獲取客 戶身份資料， 對獲得的客戶身份資料、 大額交易和可疑交易信息嚴格 保密。

二 反洗錢內控制度建設和執(zhí)行情況1、加強內部控制制度建設，我行認真學習了《安徽省銀行業(yè)金 融機構反洗錢工作指導意見和評估辦法》 中國農業(yè)發(fā)展銀行反洗錢 、 《 內控管理制度》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執(zhí) 行 2、 客戶身份識別情況。

與客戶建立業(yè)務關系或發(fā)生掛失等特定 業(yè)務時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。證件齊全。

3、 客戶身份資料和交易記錄保存情況。

客戶身份資料及交易記 錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失 泄密情況。同時對客戶身份及辦理人員進行了聯(lián)網核查。

4、 大額交易和可疑交易報告。

大額交易個人業(yè)務 20 萬元以上、 公司業(yè)務 50 萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整， 報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。

5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規(guī)定， 安排營業(yè)部主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，建立客戶 風險等級檔案，對新建業(yè)務關系的客戶，在 10 日內完成評級結果調 整，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表， 報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根 據(jù)要求開展了反洗錢自查工作， 并及時上報自查報告， 對提出的反洗 錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等 異常資金交易及時關注， 認真分析和判定， 按照有關要求及時向上級 報告重點可疑交易情況， 積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展 反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規(guī)范完整。

8、 反洗錢文件資料報送和報備。

及時上報人行反洗錢領導小組， 反洗錢信息員報備。

按照要求及時、 有效、 規(guī)范地報送各類工作報告、 報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

9． 嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存 制度 ，再我行單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營 業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及 經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有 關情況，根據(jù)其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦 理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效 證明文件和資料，進行核對并登記。

10、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行 開展各類反洗錢檢查和相關工作。

11、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢 綜合考核評估，基本合格 綜上所述，我們支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在 工作中也主動學習反洗錢相關制度學習和宣傳， 不斷加強培訓。

增強 反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄， 不斷提高反洗錢工 作質量，我們支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提 高我縣支行反洗錢工作質量。