【承辦律師】寶化軍,13817224943
【事實經(jīng)過】本案原告委托被告代理滬深兩市證券交易活動。2006年11月5日和6日交易中,由于銀行結(jié)算系統(tǒng)中斷未予扣劃交易款51678.96元。原告資金帳戶發(fā)生透支后,被告多次通過電話等方式要求原告返還,但原告拒絕。2007年7月20日,被告發(fā)函原告,要求返還資金,同時對其帳戶采取了限制措施,即不能從證券資金帳戶向銀行資金帳戶正常轉(zhuǎn)帳,但可以繼續(xù)股票交易活動,并于2007年12月15日強行了扣劃了帳戶資金51678.96元。為此,原告不服,訴諸法院。
【本案特點】根據(jù)本案實際情況,有以下幾個特點:
1、被告對原告帳戶采取限制措施是否構(gòu)成侵權(quán);
2、原告要求賠償誤工、交通、工商調(diào)查以及律師委托費是否有法律依據(jù)。
【法律適用】根據(jù)本案的實際情況,主要適用法律法規(guī)及司法解釋如下:
1、根據(jù)《物權(quán)法》第四條規(guī)定,“國家、集體、私人的物權(quán)和其他權(quán)利人的物權(quán)受法律保護,任何單位和個人不得侵犯”。
2、根據(jù)《物權(quán)法》第六十五條第一款規(guī)定,“私人合法的儲蓄、投資及其收益受法律保護”。
3、根據(jù)《證券法》第139條第二款規(guī)定,“非因客戶本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形,不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強制執(zhí)行客戶的交易結(jié)算資金和證券”。
【代理思路】本案中,律師代理的是原告。就本案特點而言,律師經(jīng)過仔細研究,還是爭取在以下幾個方面有所突破:
1、被告無權(quán)對原告證券賬戶采取限制措施。根據(jù)原告提供的第二份證據(jù),清楚地表明,賬號為A477556567證券賬戶是原告在被告總公司某證券營業(yè)部開戶的,而被告處,因此被告對上述證券賬戶采取限制措施是沒有依據(jù)的,對原告構(gòu)成了侵權(quán)。
2、被告在原告出現(xiàn)透支時中,采取措施違反法律規(guī)定。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》有關(guān)規(guī)定,當客戶出現(xiàn)交收違約時,在客戶出現(xiàn)交收違約時,證券公司只能對證券處置賬戶內(nèi)的資金或證券進行處分,而不能直接從客戶賬戶內(nèi)扣劃資金或者賣出證券。
3、原告的賠償請求與法據(jù)。正因為被告的侵權(quán)行為,導(dǎo)致原告證券賬戶長期被限制。《物權(quán)法》第三十七條規(guī)定,“侵害物權(quán),造成權(quán)利人損害的,權(quán)利人可以要求損害賠償,也可以請求其他民事責任”。
【審判結(jié)果】一審法院審理后認為,雖然原告未結(jié)清股票交易款是由于銀行的銀證通結(jié)算系統(tǒng)中斷造成的,結(jié)算失敗的原因不在原告,但是,原告并不能因此可免除清結(jié)股票交易款的義務(wù)。同時,資金結(jié)算是通過同一銀行的銀證通進行的,銀證通直接對原告資金帳戶的資金進行扣劃清算,不構(gòu)成對原告的侵權(quán)。對于賠償損失的要求,因基礎(chǔ)請求不成立而于法無據(jù),故本院不予支持。