票據(jù)欺詐的三大類型
來源:云南培訓認證網(wǎng) 閱讀:3190 次 日期:2008-04-23 08:01:15
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    ①偽造國外銀行匯款憑證。這種情況最為普遍,在國內(nèi)許多分行均有發(fā)現(xiàn),其目的是誘使國內(nèi)公司發(fā)貨,制造預付款項等優(yōu)厚條件以騙取貨物。
  
    ②偽造大額銀行匯票,美國政府財政部支票。這種情況是鉆光票托收“立即結匯”的結算方式的空子,在收款后立即調(diào)出資金,而在銀行退票追索時,不法商人已逃之夭夭,或已騙取了貨物或貨款并轉(zhuǎn)移出境,或者是以大額銀行匯票騙取國內(nèi)公司發(fā)貨或騙取傭金。
  
    ③尼日利亞等國家的公司支票。這種情況是支票詐騙案中最具代表性,其運輸方式一般要求國內(nèi)公司發(fā)貨采用空運方式,因航空運單只是貨物收據(jù)和運輸契約的作用,不是貨權憑證,如遇到支票被退票時,貨物已被提取,退不回來。尼日利亞公司支票欺詐多采取“廣種薄收”的手法,金額不大,散發(fā)面廣,公司較易喪失警惕性。支票是要求出票人與付款行之間必須有委托付款的契約,或有足夠的存款,或者信用透支額度,付款行才能代為付款或代墊頭寸,而尼日利亞等國外匯短缺,尼日利亞商人或金融機構一般不具備以上條件,所以尼日利亞支票大都不能兌現(xiàn)收款。

  除了上述防范措施外,我們還要進一步對銀行會計部門的結算加強管理,明確其結算紀律和責任。

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